Attentes des jeunes cadres patrimoniaux en matière de relationnel à l'heure de la numérisation

1. RELATIONS AVEC LES OPÉRATEURS ET PERCEPTION DES DIFFÉRENTES CATÉGORIES D’INTERVENANTS PATRIMONIAUX

1. Diversité des établissements financiers dont les cadres peuvent être clients

• 1.1. Nombre d’établissements où les jeunes cadres patrimoniaux ont placé leur épargne / investisse-

• ment

• 1.2. Ouverture ou non à l’utilisation d’agrégateurs de comptes

• 1.3. Nature des opérateurs choisis

• 1.4. Nature des opérateurs versus les objectifs d’épargne

• 1.5. Perception de l’opérateur historique

• 1.6. Critères de choix des différents opérateurs 

• 1.7. Modes de gestion

• 1.8. Fréquence d’intervention et opérations effectuées

• 1.9. Culture financière et sources d’informations

• 1.10. Nature du conseiller avec lequel les jeunes cadres patrimoniaux sont en relation

• 1.11. Importance et rôle du conseiller dédié (à l’idéal)

2. Opérateurs jugés centraux en matière patrimoniale et niveau de satisfaction à son endroit

• 2.1. Nature de l’opérateur le plus important pour la gestion patrimoniale et raisons

• 2.2. Opinion sur le traitement par cet opérateur 

• 2.3. Niveau de satisfaction à l’égard de cet opérateur

3. Image et légitimité des principales catégories d’intervenants patrimoniaux

• 3.1. Opérateurs bancaires (banques généralistes, banques privées, banques en ligne)

• 3.2. Opérateurs non bancaires (sociétés de gestion, assureurs, robo-advisors)

• 3.3. Professionnels indépendants (CGP et notaires)

2. PLACE DES OUTILS NUMÉRIQUES ET APRIORIS SUR CE THÈME

1. Situation actuelle en matière relationnelle et opinion à ce sujet

• 1.1. Canaux utilisés habituellement en matière relationnelle

• 1.2. Utilité perçue de l’agence

• 1.3. Utilité perçue du téléphone

• 1.4. Utilité perçue du mail

• 1.5. Utilité perçue du Tchat

• 1.6. Préférence entre site d’opérateur via ordinateur et application sur mobile

• 1.7. Utilisation des réseaux sociaux de l’opérateur pour communiquer avec lui 

2. Expérience d’opérations de gestion menées seul en ligne sur un produit d’épargne

• 2.1. Opérations les plus fréquemment menées seul en ligne par les avertis autonomes

• 2.2. Les opérations les plus fréquemment menées seul en ligne par les néophytes dépendants

3. Expérience de la visio-conférence et ouverture à ce canal

• 3.1. Expérience de la visioconférence avec leurs opérateurs

• 3.2. Avantages et inconvénients perçus de la visioconférence

• 3.3. Prédispositions à la visioconférence

3. ARTICULATION POSSIBLE ENTRE SYSTÈMES AUTOMATISÉS ET INTERACTION HUMAINE

1. Détermination des combinaisons idéales entre dispositifs automatisés et relation humaine

• 1.1. Lors d’une entrée en relation avec un nouvel opérateur

• 1.2. Lors d’une entrée en relation avec un nouveau conseiller

• 1.3. Pour la réalisation d’un bilan patrimonial

• 1.4. Pour la réalisation d’un bilan de situation régulier ou ponctuel

• 1.5. Pour la souscription d’un placement

• 1.6. En cas de réalisation d’opération de gestion sur un produit d’épargne

• 1.7. Pour la souscription d’un crédit immobilier

• 1.8. Pour la souscription d’un crédit à la consommation

• 1.9. Pour la réception d’informations pédagogiques ou d’actualités

2. Degré d’ouverture à un traitement combinant intelligence artificielle et conseillers experts

• 2.1. Degré de confiance dans l’intelligence artificielle (pour la définition du profil de l’investisseur et

• pour la gestion d’un investissement)

• 2.2. Ouverture à une proposition de traitement plus personnalisée reposant sur l’IA, sans conseiller

• dédié mais avec possibilité de contact avec des experts

• 2.3. Ouverture à la rémunération de l’intervention de l’expert