Attentes des jeunes cadres patrimoniaux en matière d’investissement

I. OBJECTIFS EN MATIÈRE D’INVESTISSEMENT ET IMPORTANCE DE LA QUÊTE DE SENS

1. Grandes orientations de l’investissement

• 1.1. Objectifs poursuivis en matière d’investissement

• 1.2. Types d’investissement privilégiés

2. Quête de sens éventuelle et thématiques y répondant

• 2.1. Importance de la recherche de sens en matière d’investissement

• 2.2. Thématiques d’investissement répondant à la quête de sens

• 2.3. Secteurs d’activité éventuellement bannis en matière d’investissement

II. INTÉRÊT ACCORDÉ A LA DURABILITÉ EN MATIÈRE D’INVESTISSEMENT ET À SON APPROCHE PAR LES OPÉRATEURS

1. Importance de la durabilité en matière d’investissement

• 1.1. Importance des critères ESG dans les choix d’investissement et part des investissements concernés

• 1.2. Hiérarchie des critères ESG pour ceux y accordant de l’importance

• 1.3. Raisons évoquées pour ceux n’y accordant pas d’importance

• 1.4. Hiérarchisation entre durabilité et rendement

2. Mode d’approche du thème de la durabilité

• 2.1. Initiateur du sujet de la durabilité

• 2.2. Discours des opérateurs concernant la durabilité

• 2.3. Perceptions du recueil des préférences ESG par les opérateurs

• 2.4. Perceptions de la pertinence du recueil des préférences ESG par ceux non encore interrogés par leurs opérateurs

3. Opinions sur la communication institutionnelle des intervenants patrimoniaux en matière de durabilité

• 3.1. Souvenirs et perceptions d’une communication institutionnelle en matière de durabilité

• 3.2. Perceptions globales de la communication sur la durabilité de la part des opérateurs et thématiques jugées les plus crédibles

• 3.3. Légitimité des différents types d’opérateurs (banques généralistes, banques privées, organismes assureurs, CGP) à communiquer sur leur durabilité

• 3.4. Impact de la communication institutionnelle d’un opérateur sur la crédibilisation de ses propositions d’investissement durable

4. Perception des labels et classifications existantes

• 4.1. Connaissances et perception des labels (ISR, Greenfin, Towards Sustainibility et Luxflag) et de la classification SFDR

• 4.2. Réactions aux différentes approches (filtre ESG, exclusion, approche thématique, engagement actionnarial) utilisées par les labels et combinaison idéale souhaitée

• 4.3. Organismes jugés les plus légitimes pour une labélisation

III. PLACE DONNÉE AU MARCHÉ DES CRYPTO-ACTIFS

1. Éventuel investissement en crypto-actifs

• 1.1. Investissement passé ou actuel en crypto-actifs et motivations

• 1.2. Place actuelle dans l’investissement global

2. Perceptions de l’investissement en crypto-actifs

• 2.1. Perceptions des avantages et inconvénients de l’investissement en crypto-actifs

• 2.2. Appétence pour des formations en cryto-actifs

• 2.3. Attrait pour la gestion sous mandat en crypto-actifs et opérateurs jugés les plus légitimes

• 2.4. Intérêt pour les crypto-monnaies stables et conditions requises (monnaie d’adossement, rendement, etc.)

IV. APPÉTENCE POUR L’IMMOBILIER SOUS TOUTES SES FORMES

1. Perception globale de l’investissement immobilier

• 1.1. Perception de l’immobilier comme valeur refuge

• 1.2. Perception de l’immobilier par rapport aux autres types d’investissements

2. Possession et perceptions de l’immobilier de jouissance

• 2.1. Raisons d’acquisition ou de projet d’acquisition de la résidence principale ou d’une résidence secondaire

• 2.2. Influence éventuelle du télétravail dans ces acquisitions ou projets

• 2.3. Impact de ces acquisitions ou projets sur les autres types d’investissements

• 2.4. Influence éventuelle de la conjoncture (montée des taux et/ou prospective de baisse des prix) sur le désir d’acquisition

3. Possession et perceptions de l’immobilier de rendement

• 3.1. Motivations des investisseurs en immobilier locatif et importance du cadre fiscal

• 3.2. Projets d’acquisition d’immobilier locatif et influence de la conjoncture et de la fiscalité

• 3.3. Motivations des investisseurs en pierre-papier et importance des incitations fiscales

• 3.4. Niveau de satisfaction des investisseurs en pierre-papier et intention d’investissements supplémentaires

• 3.5. Intentions d’investissement en pierre-papier des non-détenteurs et avantages perçus

• 3.6. Réactions des non-détenteurs à la possibilité d’investir en fonds immobiliers à crédit avec remboursement des mensualités par la perception de loyers

• 3.7. Impact des avantages fiscaux sur l’appétence pour la pierre-papier des non-détenteurs

• 3.8. Importance accordée au caractère durable de l’investissement en immobilier de rendement

V. IMPORTANCE ACCORDÉE À LA PRÉPARATION DE LA RETRAITE

1. Préparation de la retraite

• 1.1. Influence de la dernière réforme de la retraite sur la sensibilisation à cette thématique

• 1.2. Niveau de préparation de la retraite et stratégie suivie ou envisagée

• 1.3. Sources d’information et conseils suivis

• 1.4. Eventuelles difficultés à définir une stratégie retraite et besoins ressentis (estimation, conseils en allocation d’actifs, etc.)

2. Place des différents investissements dans la préparation de la retraite

• 2.1. Place de l’immobilier de rendement

• 2.2. Place des offres d’épargne financière

• 2.3. Importance accordée à la durabilité

• 2.4. Connaissance du PER, place dans la stratégie retraite, types de PER et modes de gestion privilégiés