La cible des seniors dans la banque et l'assurance

1. Objectifs et méthodologie

• 1.1 Les objectifs

• 1.2 La méthodologie

• 1.3 Le profil sociodémographique de l’échantillon

• 1.4 La situation de famille des personnes interrogées

• 1.5 Les ressources mensuelles nettes du foyer

• 1.6 Le patrimoine immobilier

2. Le cadre de vie des seniors : les âges clés et priorités à venir

• 2.1 Les âgés clés

• 2.1.1 L’âge lors du départ du dernier enfant

• 2.1.2 L’âge lors de la naissance du premier petit-enfant

• 2.1.3 L’âge lors du dernier déménagement

• 2.2 Les projets de transmission du capital

• 2.3 Les projets d’achat automobile

• 2.4 Les projets en matière de logement

• 2.4.1 Les projets de travaux d’une valeur supérieure à 5000 euros

• 2.4.2 Les projets de déménagement

• 2.4.3 Les projets d’achat immobilier

• 2.5 Les voyages à l’étranger

• 2.5.1 Les projets de voyage à l’étranger

• 2.5.2 L’ancienneté du dernier voyage à l’étranger

• 2.5.3 La destination du dernier voyage à l’étranger

• 2.5.4 La souscription d’une assurance spécifique lors du dernier voyage

• 2.5.5 Les préférences en matière d’assurance voyage

• 2.5.6 Les principaux freins à la souscription d’une assurance voyage

3. La situation financière des seniors et leur comportement en matière de crédit

• 3.1  L’épargne des seniors

• 3.1.1 Le montant d’épargne du foyer

• 3.1.2 Les principaux objectifs de cette épargne

• 3.1.3 La situation actuelle en matière d’épargne

• 3.2 Les dépenses reportées au cours des 2 dernières années

• 3.3 Le recours au découvert bancaire

• 3.4 Le crédit à la consommation

• 3.4.1 Les crédits à la consommation détenus actuellement par les seniors

• 3.4.2 Les motifs de souscription

• 3.4.3 Le montant de dépenses imprévues nécessitant le recours au crédit

• 3.4.4 La perception que les seniors ont du crédit à la consommation

• 3.5 Le recours au paiement en plusieurs fois

• 3.6 Le crédit immobilier

• 3.6.1 L’équipement actuel

• 3.6.2 Les intentions d’utilisation pour les projets à venir

• 3.6.3 La perception que les seniors ont du crédit immobilier

4. Les seniors et leurs établissements (banque et assureur) : relation avec l’assureur principal et influence qu’ils ont auprès de leurs proches en matière de banque et d’assurance

• 4.1 L’assureur principal

• 4.1.1 L’établissement choisi par les seniors

• 4.1.2 La dispersion des produits d’assurance

• 4.1.3 Les contrats détenus auprès de l’assureur principal

• 4.1.4 L’équipement en contrats habitation et automobile auprès de l’assureur principal

• 4.1.5 Les combinaisons de produits détenus auprès de l’assureur principal

• 4.1.6 Le nombre de contrats détenus auprès de l’assureur principal

• 4.1.7 L’ancienneté de la fidélité à l’assureur principal

• 4.1.8 Les occasions à l’origine de la première souscription

• 4.1.9 Les bancassureurs : taux de pénétration et potentiel d’équipement

• 4.2 L’influence des seniors auprès de leurs proches en matière de banque et d’assurance

• 4.2.1 La part des seniors dont les enfants sont clients de l’établissement

• 4.2.2 La part des seniors ayant recommandé leur établissement au cours des 12 derniers mois

• 4.2.3 La part des seniors ayant parrainé un proche au cours des 5 dernières années

5. La préparation de la succession

• 5.1 L’arbitrage entre consommation du patrimoine de son vivant et transmission aux descendants

• 5.2 La part des seniors qui se sont informés sur leur propre succession auprès d’un professionnel

• 5.3 La situation actuelle des seniors en matière de succession

• 5.4 Les attentes en matière de conseils de la part d’un professionnel

6. Les transferts intergénérationnels : la solidarité familiale et les donations

• 6.1 L’expérience des seniors en matière d’héritage

• 6.1.1 La part des seniors ayant déjà perçu un héritage

• 6.1.2 La nature du dernier héritage

• 6.1.3 La valeur du dernier héritage

• 6.1.4 Le choix d’utilisation des biens immobiliers reçus

• 6.1.5 Le choix d’utilisation du patrimoine financier reçu

• 6.2 Les donations

• 6.2.1 L’expérience des seniors en matière de donations

• 6.2.2 Les bénéficiaires des donations effectuées

• 6.2.3 Les occasions propices aux donations

• 6.2.4 La valeur totale des donations effectuées

• 6.3 L’épargne constituée par les seniors pour leurs petits-enfants

• 6.3.1 La part des seniors ayant ouvert un produit d’épargne pour leurs petits-enfants

• 6.3.2 Le montant d’épargne constitué par les grands-parents

• 6.4 Les aides financières (> 1000 euros) transmises au cours des 12 derniers mois

• 6.4.1 Le prêt d’argent

• 6.4.2 Les dons financiers

• 6.4.3 Les dons matériels

7. Les seniors comme « aidants »

• 7.1 La part des seniors ayant un parent ou beau-parent encore en vie

• 7.2 La situation du parent encore en vie

• 7.3 Les seniors confrontés à la dépendance de leurs parents

• 7.3.1 La part des seniors ayant un parent dépendant

• 7.3.2 Les solutions envisagées en cas de dépendance des parents

• 7.4 L’équipement et l’intérêt pour bénéficier d’un système d’alarme relié à un objet connecté pour le parent encore en vie

• 7.5 Les seniors aidant un proche dans les activités de la vie quotidienne

• 7.5.1 La part des seniors concernés

• 7.5.2 Le lien de parenté avec la personne dépendante

• 7.5.3 La part des aidants qui vivent avec la personne dépendante

• 7.5.4 Les services effectués pour la personne dépendante

• 7.5.5 Le temps hebdomadaire consacré pour aider le proche dépendant

• 7.5.6 L’ancienneté de l’aide apportée à la personne dépendante

• 7.5.7 Le recours à une société de services à domicile

• 7.5.8 Les principales difficultés rencontrées

• 7.5.9 L’intérêt pour bénéficier d’un contrat d’aide aux aidants

8. Les seniors et la prévoyance

• 8.1 La dépendance

• 8.1.1 La perception de la capacité à financer une éventuelle perte d’autonomie

• 8.1.2 Les solutions de financement envisagées en cas de dépendance

• 8.1.3 La part des seniors ayant souscrit un contrat d’assurance

• 8.1.4 Les évènements à l’origine de la souscription d’un contrat d’assurance

• 8.1.5 L’âge au moment de la souscription

• 8.1.6 Les préférences des seniors non assurés pour se préparer à une éventuelle dépendance

• 8.1.7 Le type de contrat souhaité par les souscripteurs potentiels (indemnités vs services)

• 8.2 Les obsèques

• 8.2.1 La préparation des obsèques

• 8.2.2 La part des seniors ayant souscrit un contrat obsèques

• 8.2.3 Les types de contrats souscrits

• 8.2.4 Les évènements à l’origine de la souscription d’un contrat obsèques

• 8.2.5 L’âge au moment de la souscription

• 8.2.6 Les raisons du non équipement actuel

• 8.2.7 Le type de contrat souhaité par les souscripteurs potentiels