Leviers de la promotion des fonds ISR et des fonds Greenfin dans le cadre de l’assurance vie

1. COMPRÉHENSION DES SOUSCRIPTEURS POTENTIELS 

• 1.1. Une segmentation des souscripteurs basée sur deux types d’attente

• 1.2. Des objectifs / finalités très diverses

• 1.3. Un horizon rarement défini

• 1.4. De faibles connaissances financières

• 1.5. Une gestion le plus souvent déléguée

• 1.6. Une activité fortement automatisée

• 1.7. Des approches que les souscripteurs définissent comme plutôt prudentes et sécuritaires

• 1.8. Les souscripteurs à l’attitude « Épargnants » ont une connaissance très vague de la composition de leur contrat

• 1.9. Seuls les « Investisseurs » convaincus connaissent bien leurs supports

• 1.10. Un intérêt très globalisé sauf pour les « Investisseurs » convaincus

2. SENSIBILITÉ AUX FONDS ISR

• 2.1. Faible connaissance des fonds ISR

• 2.2. Des difficultés à comprendre les 3 dimensions ESG

• 2.3. Des perceptions des fonds ISR où la dimension environnementale est très présente

• 2.4. Un fort besoin de pédagogie

• 2.5. Aspects positifs perçus

• 2.6. Aspects négatifs perçus

• 2.7. Réactions au risque « poudre aux yeux »

• 2.8. Méconnaissance des secteurs d’activité économique où peuvent s’appliquer les fonds ISR

• 2.9. Importance accordée à l’engagement de mesurer l’impact

• 2.10. Importance accordée au label ISR

• 2.11. Perception d’une performance financière moindre pour les fonds ISR, mais avec un fort potentiel de croissance

• 2.12. Prédisposition à accepter d’investir sur des fonds ISR

• 2.13. C’est la substitution qui est le plus souvent envisagée

3. RÉACTIONS AUX ARGUMENTS DÉPLOYÉS PAR LES OPÉRATEURS DANS LEURS COMMUNICATIONS POUR PROMOUVOIR LES FONDS ISR 

• 3.1. Les arguments qui interpellent

• 3.2. Les dimensions à privilégier pour toucher les souscripteurs potentiels

• 3.3. Les arguments non opérant

4. SENSIBILITÉ AUX FONDS GREENFIN

• 4.1. Connaissance intuitive des fonds verts

• 4.2. Compréhension intuitive des domaines concernés par les fonds verts / Greenfin

• 4.3. Aspects positifs perçus

• 4.4. Aspects négatifs perçus

• 4.5. Importance des mesures d’impact pour éviter le « greenwashing »

• 4.6. Importance accordée au label Greenfin

• 4.7. Perception de la performance de rendement des fonds Greenfin

• 4.8. Prédisposition à accepter d’investir sur des fonds Greenfin

• 4.9. Encore une fois c’est la substitution qui est le plus souvent envisagée

5. RÉACTIONS AUX ARGUMENTS DÉPLOYÉS PAR LES OPÉRATEURS DANS LEURS COMMUNICATIONS POUR PROMOUVOIR LES FONDS GREENFIN

• 5.1. Les arguments qui interpellent

• 5.2. Les arguments non opérant 

• 5.3. Les dimensions à privilégier pour toucher les souscripteurs potentiels

6. ATTITUDES FINALES APRÈS SOUMISSION AUX ARGUMENTS 

• 6.1. Préférence entre les fonds ISR et les fonds Greenfin

• 6.2. Les atouts perçus des deux types de fonds

• 6.3. Motivations finales des souscripteurs

• 6.4. Démarches finalement envisagées

• 6.5. Toujours la substitution plutôt que l’addition

• 6.6. Et la prudence toujours de mise